Как рассчитать налоговый вычет онлайн?
Наш бесплатный калькулятор поможет точно узнать, какую сумму подоходного налога (НДФЛ) вы сможете вернуть от государства за покупку недвижимости, выплату ипотечных процентов или социальные расходы. Для расчета выполните три шага:
- Выберите тип расходов (квартира, ипотека или лечение/обучение).
- Укажите сумму ваших расходов (фактически потраченные деньги).
- Введите вашу официальную белую зарплату в месяц (до вычета налогов). Это нужно для того, чтобы калькулятор посчитал, сколько НДФЛ вы уплатили за год — ведь вернуть больше этой суммы нельзя.
Главное правило налоговых вычетов
Государство не выдает вам субсидию и не «дарит» деньги из бюджета. Оно лишь возвращает тот налог (13%), который ваш работодатель уже удержал с вашей официальной зарплаты и перечислил в ФНС. Поэтому базовое правило гласит: за один календарный год невозможно вернуть сумму, превышающую уплаченный вами НДФЛ за этот же год.
Однако для вычетов за покупку жилья и ипотеку действует правило переноса: если вашей зарплаты не хватило, чтобы забрать всю положенную сумму сразу, остаток переносится на следующие годы (наш калькулятор автоматически построит для вас этот график).
Лимиты вычетов по закону (актуально на 2024-2026 гг.)
- Покупка жилья (имущественный вычет): Максимальная база для расчета ограничена суммой 2 000 000 ₽. Даже если квартира стоила 10 миллионов, государство вернет 13% только с двух миллионов. Максимальная выплата — 260 000 ₽.
- Проценты по ипотеке: База ограничена 3 000 000 ₽ (учитываются только фактически уплаченные банку проценты, а не тело кредита). Максимальная выплата — 390 000 ₽.
- Социальные вычеты (медицина, свое обучение, спорт): С 1 января 2024 года общий лимит расходов был повышен до 150 000 ₽. Таким образом, максимальная сумма возврата за год составляет 19 500 ₽. Важно: остаток социального вычета на следующий год не переносится и сгорает.